Ашчадбанк Расіі

З пляцоўкі Вікіпедыя
Перайсці да: рух, знайсці
Публічнае акцыянернае таварыства «Ашчадбанк»
Тып

Публічнае акцыянернае таварыства

Ліцэнзія

№ 1481 от 11.08.2015

Удзел у ССВ

№ 417 от 11.01.2005

Лістынг на біржы

Шаблон:MOEX,
Шаблон:MOEX,
Шаблон:LSE

Дзейнасць

Усе віды банкаўскай дзейнасці

Год заснавання

1991

Ранейшыя назвы

Акционерный коммерческий Сберегательный банк Российской Федерации (ОАО)

Размяшчэнне

Шаблон:Флагификация: Масква

Ключавыя фігуры

Герман Грэф
(президент и председатель правления)
Сяргей Ігнаццев

Статутны капітал

Шаблон:Нет изменений 67,76 млрд руб. (2007)[1]

Уласны капітал

3,497 трлн руб. (2016 год, МСФО)[2]

Актывы

Шаблон:Падение 22,268 трлн руб. (2016 год, МСФО)[2]

Чысты прыбытак

541,9 млрд руб. (2016 год, МСФО)

Колькасць супрацоўнікаў

Шаблон:Падение 325 тыс. человек (2016 год)

Матчына таварыства

Банк Расіі

Аўдытар

PWC

Сайт

[1]

Паштовая марка Расіі, прысвечаная 160-годдзю Ашчадбанка (2001)

Ашчадбанк (ПАТ Ашчадбанк [3]) — найбуйнейшы расійскі універсальны камерцыйны банк. Кантралюецца Цэнтральным банкам Расійскай Федэрацыі, якому належаць больш за 52 % акцый[1][4].

Прадастаўляе шырокі спектр банкаўскіх паслуг. Доля Ашчадбанка ў агульным аб'ёме актываў расійскага банкаўскага сектара складала на 1 студзеня 2016 года 28,7 %. На рынку прыватных укладаў — 46 %. Крэдытны партфель адпавядаў 38,7 % усіх выдадзеных крэдытаў насельніцтву.

Брэнд Ашчадбанка на пачатак 2010 года, па ацэнцы часопіса «The Banker» і кампаніі Brand Finance займаў 15-е месца ў рэйтынгу самых дарагіх сусветных банкаўскіх брэндаў і каштаваў прыблізна 11, 7 мільярда даляраў[5].

Цэнтральны офіс у Маскве. Па стане на сярэдзіну 2016 года налічвае амаль 17,5 тыс. падраздзяленняў і 14 тэрытарыяльных даччыных банкаў у 83-х суб'ектах Расійскай Федэрацыі.

Па стане на 1 мая 2017 года колькасць аддзяленняў Ашчадбанка склала 14 826[6].

Гісторыя[правіць | правіць зыходнік]

У часы Савецкага Саюза з 1922 года па 1987 год дзейнічала сістэма Дзяржаўных працоўных ашчадных кас СССР, падчыняўшаяся з 1922 года па 1963 год Міністэрству фінансаў СССР, а з 1963 года Дзяржаўнаму банку СССР[7]. У 1987 годзе ў рамках банкаўскай рэформы ў СССР сістэма Дзяржаўных працоўных ашчадных кас была рэарганізавана, і створаны Банк працоўных зберажэнняў і крэдытавання насельніцтва СССР (Ашчадны банк СССР). Пастановай Вярхоўнага Савета РСФСР ад 13 ліпеня 1990 года Расійскі рэспубліканскі банк Ашчаднага банка СССР быў абвешчаны ўласнасцю РСФСР.

У 1989 годзе ашчадны Банк стаў першым банкам-членам аплатнай сістэмы Visa ў СССР[8].

22 сакавіка 1991 года адбылося заснаванне Акцыянернага камерцыйнага Ашчаднага банка Расійскай Федэрацыі (Ашчадбанк Расіі ААТ) на агульным сходзе акцыянераў у адпаведнасці з Законам РСФСР «АБ банках і банкаўскай дзейнасці ў РСФСР» ад 2 снежня 1990 года.

1 студзеня 1992 года Ашчадны банк СССР спыніў сваё існаванне.

1 студзеня 2001 года ў Ашчадбанку Расіі праведзена рэарганізацыя, у выніку якой 79 рэгіянальных банкаў Ашчаднага банка Расіі рэарганізаваныя ў 17 тэрытарыяльных, шляхам аб'яднання.

У лютым 2007 года праведзена маштабнае размяшчэнне акцый банка, вядомае як «народнае IPO», у ходзе яго правядзення многія супрацоўнікі Ашчадбанка прымушаліся кіраўніцтвам да набыцця гэтых акцый[9].

У чэрвені 2010 года банк атрымаў дазвол Кітайскай банкаўскай рэгулятарнай камісіі на адкрыццё прадстаўніцтва ў Пекіне.

4 чэрвеня 2010 года рашэннем акцыянераў банка поўнае афіцыйнае найменне банка было скарочана да «ашчадны Банк Расіі ААТ»[10]. 29 ліпеня 2010 года Банк Расеі ўзгадніў рэдакцыю статута з новым назвай.

У верасні 2010 года фірменнае найменне банка змянілася на Адкрытае акцыянернае таварыства «ашчадны Банк Расіі» (скарочана ААТ «Ашчадбанк Расеі»). На англійскай мове фірменнае найменне змянілася на Sberbank of Russia (скарочана Sberbank).

У верасні 2010 года «Ашчадбанк Расіі» адкрыў філіяльную сетку ў Індыі.

У верасні 2010 года была завершана рэгістрацыя прадстаўніцтва ў Пекіне.

У чэрвені 2011 года стала вядома аб стварэнні ашчадным банкам і французскім банкам BNP Paribas сумеснага банка, які, працуючы пад гандлёвай маркай Cetelem, будзе займацца рознічных крэдытаваннем у крамах[11].

Зліцця і паглынання[правіць | правіць зыходнік]

11 сакавіка 2011 года стала вядома аб тым, што ашчадны Банк купляе 100 % расійскай інвестыцыйнай кампаніі «Тройка дыялог»

(Sberbank CIB) за суму ў $1 млрд[12].

28 снежня 2011 года Ашчадбанк і Cetelem (падраздзяленне спажывецкага крэдытавання групы BNP Paribas) падпісалі якое абавязвае пагадненне аб стварэнні сумеснага банка на рынку крэдытавання ў пунктах продажу ў Расіі[13].

У 2011 годзе кіраўніцтва банка абвясціла аб пачатку экспансіі на рынкі Усходняй Еўропы і Турцыі[14]. На працягу года ашчадны Банк зрабіў шэраг набыткаў на гэтых тэрыторыях:

У ліпені 2011 года было абвешчана аб набыцці холдынгу Volksbank International (VBI) — ўсходнееўрапейскага падраздзялення аўстрыйскай банкаўскай групы Österreichische Volksbanken AG (тады ж стала вядома, што гэтая група стала адным з васьмі еўрапейскіх банкаўскіх інстытутаў, якія не прайшлі стрэс-тэст Еўрапейскага банкаўскага кіравання)[15]. Канчатковае пагадненне аб угодзе, якую планавалася завяршыць да канца года і якая ацэньвалася ў суму €585-645 млн, было падпісана ў верасні 2011.

У снежні 2011 года ашчадны Банк праінфармаваў аб набыцці спецыялізуецца на паслугах private banking даччынага банка «Лукойла» ў Швейцарыі — SLB. Кошт куплі склала $80,62 млн.

У чэрвені 2012 года ашчадны Банк абвясціў аб сваёй найбуйнейшай замежнай куплі — дасягненні дамоўленасці аб набыцці турэцкага бізнесу франка-бельгійскай групы Dexia, банка DenizBank(англ.) бел.(англ.) бел.. Мяркуецца, што Dexia, распродающая свае актывы ў сувязі з стратамі, понесенными ў Грэцыі, саступіць 100-працэнтны кантроль у Denizbank за $3,47 млрд (1,38 ўласнага капіталу банка)[16].

Уласнікі і кіраўніцтва[правіць | правіць зыходнік]

Доля Цэнтральнага банка Расійскай Федэрацыі ў статутным капітале ПАО Ашчадбанк складае 50 % плюс адна галасуе акцыя, у тых, хто галасуе акцыях — 52,32 %[17]. Астатнімі 47,62 % публічна звяртаюцца акцый Ашчадбанка валодаюць больш 8273 тысяч юрыдычных і фізічных асоб.

З 1996 года таргі акцыямі Ашчадбанка праводзяцца на расейскіх біржах ММВБ і РТС. У сакавіку 2007 года банк размясціў дадатковы выпуск звычайных акцый, у выніку чаго статутны капітал павялічыўся на 12 %, і было прыцягнута 230,2 млрд. рублёў. Сярэдні дзённы аб'ём таргоў акцыямі Ашчадбанка складае 40 % аб'ёму таргоў на ММВБ.

Вялікі рэзананс у сусветнай прэсе выклікала зацвярджэнне ў траўні 2016 года членам назіральнага савета Ашчаднага банка былога прэм'ер-міністра Фінляндыі Эско Ахо[18].

Старшыні праўлення Ашчаднага банка Расіі[правіць | правіць зыходнік]

  • Жыхараў Павел Іванавіч (сакавік 1991 г. — сакавік 1993)
  • Яшын Алег Уладзіміравіч (сакавік 1993 — студзень 1996)
  • Казьмін Андрэй Ільіч (студзень 1996 — кастрычнік 2007)
  • Грэф Герман Оскаравіч (з кастрычніка 2007)

Дзейнасць[правіць | правіць зыходнік]

Штаб-кватэра Ашчадбанка на вуліцы Вавілава, 19.

Філіяльная сетка банка на сярэдзіну 2010-х гадоў ўключае 14 тэрытарыяльных банкаў і амаль 17,5 тыс. падраздзяленняў па Расеі. Даччыныя банкі Ашчадбанка Расіі працуюць у Казахстане, Украіне, Беларусі, Германіі. У чэрвені 2010 года Ашчадбанк атрымаў дазвол Кітайскай банкаўскай рэгулятарнай камісіі на адкрыццё прадстаўніцтва ў Пекіне, а ў верасні 2010 года Банк Расіі зарэгістраваў філіял ААТ «Ашчадбанк Расіі» ў Індыі.

У банка маецца даччыная інвестыцыйная кампанія «Ашчадбанк Капітал», якая займаецца санацыяй і кіраваннем закладзенымі ў банку актывамі[19].

З 1993 па 2010 гады Ашчадбанк ўдзельнічаў у развіцці расійскай аплатнай сістэмы ашчадных карт. З 2010 года банк ўдзельнічае ў праекце стварэння універсальнай электроннай карты, з'яўляючыся адным з заснавальнікаў аператара праекта УЭК[20].

3 лютага 2012 года ашчадны Банк абвясціў, што стварае венчурны фонд на базе венчурнага падраздзялення «Тройкі Дыялог» — «Тройка Венчурз» са стратэгіяй інвеставання ў высокатэхналагічныя кампаніі і праекты, пачатковыя інвестыцыі складуць 100 млн. дал[21].

Паказчыкі дзейнасці[правіць | правіць зыходнік]

З'яўляецца найбуйнейшым у Расіі банкам па аб'ёмах аперацый з фізічнымі асобамі.

Чысты прыбытак Ашчаднага банка па МСФС за 2014 год склала 290,3 млрд руб., знізіўшыся на 20 % у параўнанні з прыбыткам за 2013 год (362 млрд. руб.)

У першым квартале 2016 года чысты прыбытак па міжнародных стандартах фінансавай справаздачнасці (МСФС) вырасла у 3, 8 разы (на 284,6 %) у параўнанні з аналагічным перыядам мінулага года і дасягнуў 117,7 млрд рублёў[22].

Вытворчая сістэма Ашчадбанка[правіць | правіць зыходнік]

З 2008 года ў банку рэалізуецца так званая «вытворчая сістэма Ашчадбанка» (ПСС)[23], якая выкарыстоўвае прынцыпы беражлівага вытворчасці ў кіраванні і прызначаная для забеспячэння росту задаволенасці кліентаў, павышэння эфектыўнасці працы персаналу і павышэння матывацыі служачых[24]. Дарадцам Германа Грэфа па ўкараненні ПСС вясной 2011 года прызначаны Джон Теуркоф, які да гэтага працаваў у банку Credit Suisse, вясной 2013 года яго кантракт з банкам быў скасаваны[25].

Тэрытарыяльныя банкі Ашчадбанка Расіі[правіць | правіць зыходнік]

Цэнтральны офіс Ашчадбанка Расіі ў Санкт-Пецярбургу

Даччыныя арганізацыі[правіць | правіць зыходнік]

Найменнне Дзейнасць Доля укладання, у % Краіна прысутствія
ТАА «Ашчадбанк Інвестыцыі» інвестыцыйная кампанія 100 Расія
ТАА «Ашчадбанк Капітал» інвестыцыйная кампанія 100 Расія
АТ «Ашчадбанк Кіраванне Актывамі» паслугі па кіраванню актывамі 100 Расія
ЗАО «Сбербанк Лизинг» лізінгавая кампанія 100 Расія
ЗАО «Сбербанк-АСТ» адзін з пяці расійскіх аператараў для правядзення адкрытых аўкцыёнаў ў электроннай форме на права заключэння дзяржаўных кантрактаў на пастаўкі тавараў, выканання работ, аказання паслуг для федэральных патрэб 100 Расія
АО «Сбербанк-Технологии» ІТ-кампанія 100 Расія
ЗАО «Центр программ лояльности» праграмы лаяльнасці 100 Расія
ООО «Аукцион» адзнакавая кампанія 100 Расія
НПФ Сбербанка недзяржаўны пенсійны фонд 100 Расія
ЗАО «Объединённое кредитное бюро» бюро крэдытных гісторый 50[26] Расія
АО «Сбербанк Интернешнл (Sberbank International)» банкаўская група 100 Кітай, Індыя
ДБ АО «Сбербанк» даччыны банк у Казахстане 100 Казахстан
ПАО «Cбербанк» даччыны банк на Украіне 100 Украіна
ОАО «БПС-Сбербанк» даччыны банк у Республіке Беларусь 100 Беларусь
Сбербанк Швейцария (Sberbank (Switzerland) AG) (бывший SLB Commercial Bank AG) даччыны банк ў Швейцарыі 100 Швейцарыя
Sberbank Europe AG (бывший Volksbank International AG) банкаўская група 100 Аўстрыя, Венгрыя, Чэхія, Славакія, Харватыя, Славенія, Сербія, Боснія і Герцагавіна (Сараева і Баня-Лука), Украіна, а таксама аддзяленне ў Германіі (Sberbank Direct)
ООО СК «Сбербанк страхование» страхавая кампанія 100 Расія
ООО «Хрустальные башни» будаўніцтва 50,01 Расія
ЗАО «Рублево‐Архангельское» будаўніцтва 100 Расія
ОАО «Красная поляна» Будаўніцтва 50,03 Расія
ОАО «Сбербанкстрой Холдинг» (бывшее ООО «Интеко») будаўніцтва 100 Расія
«Дервейс» аўтазборачны завод 51[27] Расія
ЗАО «Сбербанк КИБ» (бывшая «Тройка Диалог») інвестыцыйны бізнес 100 Расія, ЗША, Велікабрытанія, Кіпр і інш.
ООО «Спецдепозитарий Сбербанка» спецыялізаваны дэпазітарый 100 Расія
DenizBank A.Ș. («ДенизБанк») банкаўскі бізнес 100 Турцыя
ООО «Сетелем Банк» даччыны банк 79,2 Расія
ООО «АктивБизнесКоллекшн» калектарскае агентства 100 Расія
ПАО «Сбербанк Страхование Жизни» страхавая кампанія 100 Расія
ООО «КОРУС Консалтинг СНГ» ІТ-кампанія (распрацоўка ПО) 100 Расія

Зноскі

  1. 1,0 1,1 Банк России.
  2. 2,0 2,1 Памылка ў зносках: Invalid <ref> tag; no text was provided for refs named banki-sbrf-msfo2016y
  3. Реквизиты Полное фирменное наименование — Публичное акционерное общество «Сбербанк России» (сокращённое фирменное наименование — ПАО Сбербанк)
  4. Список лиц, под контролем либо значительным влиянием которых находится ПАО Сбербанк / Сайт Центрального банка Российской Федерации, 14 августа 2015
  5. Lenta.ru: Сбербанк вошел в топ-15 самых дорогих банковских брендов
  6. Сбербанк за год сократил 1,3 тысячи отделений
  7. История Сбербанка России
  8. Краткая историческая справка о появлении Visa в России
  9. Анна Бараулина, Василий Кудинов, Андрей Панов. «Попробуй откажись» // Ведомости, № 46 (1820), 16 марта 2007
  10. Сбербанк сократил официальное название. Взгляд (4 июня 2010 года). Архівавана з першакрыніцы 1 чэрвеня 2012. Праверана 4 чэрвеня 2010.
  11. Наталия Биянова, Наиля Аскер-заде. Новый рынок Сбербанка. // Ведомости, 20.06.2011, № 110 (2876). Архівавана з першакрыніцы 9 лютага 2012. Праверана 20 чэрвеня 2011.
  12. Наиля Аскер-заде. Сбербанк объявил о покупке «Тройки диалог» // vedomosti.ru  (Праверана 11 сакавіка 2011)(Праверана 11 сакавіка 2011)
  13. «Сбербанк» и Cetelem заключили соглашение о создании совместного российского кредитного банка
  14. Сбербанк купил дочерний банк «Лукойла» в Швейцарии за $80,62 млн. // gazeta.ru. Архівавана з першакрыніцы 9 лютага 2012. Праверана 23 снежня 2011.
  15. Алексей Рожков, Наталия Биянова. Откупил на стрессе. // Ведомости, 18.07.2011, № 130 (2896). Архівавана з першакрыніцы 1 чэрвеня 2012. Праверана 18 ліпеня 2011.
  16. Пётр Канаев. Сбербанк складывает международный паззл. // gazeta.ru. Архівавана з першакрыніцы 25 чэрвеня 2012. Праверана 8 чэрвеня 2012.
  17. «Сбербанк России» - Информация о Банке. // sberbank.ru. Праверана 17 снежня 2014.
  18. Эско Ахо стал членом наблюдательного совета Сбербанка // Сайт тэлерадыёкампаніі Yleisradio Oy. Novosti po-russki. — 27 мая 2016.(Праверана 13 лістапада 2017)(Праверана 25 мая 2017)
  19. Гюзель Губейдуллина, Мария Рожкова. «Чего нас бояться — мы же не рейдеры», — Ашот Хачатурянц, генеральный директор ООО «Сбербанк капитал» // Ведомости, № 213 (2483), 11 ноября 2009
  20. ОАО «УЭК» — Акционеры
  21. Сбербанк создает венчурный фонд на базе «Тройки Диалог», начальные инвестиции — 100 млн $
  22. Ведомости Чистая прибыль Сбербанка в I квартале 2016 года выросла почти в 4 раза (2016-05-25). Праверана 21 жніўня 2016.
  23. Производственная система Сбербанка: стирая барьеры
  24. ПСС в Сбербанке
  25. Джон Теуркоф из Credit Suisse стал советником Грефа по внедрению производственной системы Сбербанка
  26. Акционеры бюро — Объединенное кредитное бюро
  27. Сбербанк включит «Дервейс» в собственный автохолдинг